Certificado de titularidad real de una sociedad

Formulario de certificación de propiedad efectiva 2021

Cuando se trata de luchar contra delitos financieros como la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y el fraude, la transparencia suele ser la mejor arma. Por ello, la Red para la Represión de los Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. ha establecido una nueva normativa, comúnmente conocida como Regla de Propiedad Beneficiaria. Forma parte de los requisitos de Diligencia Debida con el Cliente (DDC), que ayudan a las organizaciones financieras a evaluar el riesgo de sus clientes comerciales.

La nueva normativa significa que los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras deben recopilar y verificar la información sobre las personas que dirigen una empresa antes de poder abrir una nueva cuenta, cualquier cuenta nueva, incluso si se trata de una cuenta nueva para un cliente actual.  Esencialmente, Old National tiene que saber quién dirige o se beneficia de un negocio antes de poder ofrecer un préstamo, una cuenta corriente u otros servicios financieros. Y eso es cierto para todos los bancos regulados por el gobierno federal o las cooperativas de crédito aseguradas por el gobierno federal, los fondos de inversión, los corredores o los agentes de valores o futuros. Todos debemos adherirnos a esta nueva norma, que entró en vigor el 11 de mayo de 2018.

Ejemplos de usufructo

El usufructo es una participación en el beneficio económico de una propiedad. Pertenece al usufructuario, que tiene derecho al valor económico del terreno, independientemente de las inscripciones del título en el Registro de la Propiedad.

En Escocia, los bienes inmuebles suelen ser de propiedad absoluta (lo que suele denominarse «título hereditario»); el título hereditario es similar al concepto de títulos de propiedad (freehold) en Inglaterra y Gales. En consecuencia, las leyes de Escocia no suelen reconocer los conceptos de propiedad efectiva separada (o interés) de dicho título hereditario. Para obtener más información, lea Propiedad inmobiliaria en Escocia.

Propietario efectivo de una empresa

El gobierno federal ha emitido una normativa que exige que, antes de poder abrir cuentas de depósito, de préstamo o de caja fuerte para organizaciones como sociedades anónimas, sociedades colectivas y sociedades de responsabilidad limitada, se recopile información sobre los propietarios de dichas organizaciones.

Puede ser necesario que usted obtenga esa información, la incluya en el formulario y luego la lleve al banco junto con copias de documentos de verificación (como copias de los permisos de conducir de los propietarios). Una persona adecuada deberá firmar el certificado en nombre de su organización. Por lo general, será la misma persona que certificó la resolución (por ejemplo, el secretario u otro funcionario de una corporación, el miembro o gerente de una LLC, o el socio de una sociedad).

Para que este proceso sea lo más eficiente posible, le sugerimos que obtenga la información arriba mencionada para CADA persona identificada. Si su empresa va a abrir con frecuencia nuevas cuentas o préstamos, mantenga esta información actualizada y disponible para presentarla CADA vez que venga a abrir una nueva cuenta.

Formulario de certificación de la propiedad efectiva 2020

La información sobre la titularidad real es necesaria cuando se abre una nueva cuenta y/o se obtiene un nuevo préstamo. También puede ser necesaria si solicita o realiza determinados servicios de mayor riesgo, como las transferencias internacionales.

Hay algunas excepciones a la recogida de información sobre la propiedad efectiva. No es necesario recopilarla en el caso de organismos públicos, empresas que cotizan en bolsa, empresas individuales o asociaciones voluntarias no constituidas en sociedad (por ejemplo, ligas deportivas juveniles u organizaciones comunitarias).

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