Certificado de titularidad real y control efectivo

Ejemplos de propiedad beneficiaria

Las Naciones Unidas (ONU), Interpol y Europol han informado sobre la creciente convergencia entre la delincuencia organizada y el terrorismo. El nexo entre la delincuencia organizada y el terrorismo y los vínculos entre grupos criminales y terroristas constituyen una amenaza creciente para la seguridad de la Unión. La prevención de la utilización del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo forma parte integrante de toda estrategia para hacer frente a esa amenaza.

Si bien deben perseguirse los objetivos de la Directiva (UE) 2015/849 y cualquier modificación de la misma debe ser coherente con la acción en curso de la Unión en el ámbito de la lucha contra el terrorismo y la financiación del terrorismo, dichas modificaciones deben realizarse teniendo debidamente en cuenta el derecho fundamental a la protección de los datos personales, así como la observancia y aplicación del principio de proporcionalidad. La Comunicación de la Comisión al Parlamento Europeo, al Consejo, al Comité Económico y Social Europeo y al Comité de las Regiones titulada «La Agenda Europea de Seguridad» indicaba la necesidad de adoptar medidas para hacer frente a la financiación del terrorismo de manera más eficaz y global, destacando que la infiltración de los mercados financieros permite la financiación del terrorismo. Las conclusiones del Consejo Europeo de los días 17 y 18 de diciembre de 2015 también subrayaron la necesidad de adoptar rápidamente nuevas medidas contra la financiación del terrorismo en todos los ámbitos.

El beneficiario efectivo de una persona jurídica se define como

relativo a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o para la financiación del terrorismo, por el que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo y se deroga la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión

Los flujos de dinero ilícito pueden dañar la integridad, la estabilidad y la reputación del sector financiero y amenazar el mercado interior de la Unión, así como el desarrollo internacional. El blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la delincuencia organizada siguen siendo problemas importantes que deben abordarse a nivel de la Unión. Además de seguir desarrollando el enfoque penal a nivel de la Unión, es indispensable una prevención específica y proporcionada de la utilización del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, que puede producir resultados complementarios.

La solidez, la integridad y la estabilidad de las entidades de crédito y de las instituciones financieras, así como la confianza en el sistema financiero en su conjunto, podrían verse seriamente comprometidas por los esfuerzos de los delincuentes y de sus asociados para disfrazar el origen de los ingresos delictivos o para canalizar dinero lícito o ilícito con fines terroristas. Para facilitar sus actividades delictivas, los blanqueadores de capitales y los financiadores del terrorismo podrían intentar aprovecharse de la libertad de movimientos de capitales y de la libertad de prestación de servicios financieros que supone el espacio financiero integrado de la Unión. Por lo tanto, son necesarias ciertas medidas de coordinación a nivel de la Unión. Al mismo tiempo, los objetivos de proteger a la sociedad de la delincuencia y proteger la estabilidad e integridad del sistema financiero de la Unión deben equilibrarse con la necesidad de crear un entorno normativo que permita a las empresas hacer crecer sus negocios sin incurrir en costes de cumplimiento desproporcionados.

Fincen beneficial ownership faq

La centralización de esta información, y la obligación permanente de mantener la información actualizada y precisa, garantiza la transparencia continua de Jersey y el cumplimiento de las normas internacionales. Facilita el intercambio de información con los organismos encargados de la aplicación de la ley y las autoridades fiscales, a veces con poca antelación, en cuanto a quién es realmente el propietario y quién controla las entidades de Jersey.

Las obligaciones de proporcionar y actualizar la información sobre el beneficiario final están contenidas en la Ley de Divulgación, que entró en vigor el 6 de enero de 2021. Una entidad que no proporcione, sin excusa razonable, esta información o no la actualice en un plazo de 21 días desde que tenga conocimiento del cambio, es responsable de un delito.

Las sociedades limitadas no son entidades según la definición de la Ley de Divulgación y, por tanto, no están sujetas a la Ley de Divulgación. En el caso de las sociedades limitadas, la obligación de proporcionar y actualizar la información sobre el beneficiario efectivo sigue formando parte del régimen COBO. Sin embargo, las orientaciones sobre la identificación de los beneficiarios efectivos siguen siendo aplicables a las sociedades anónimas.

Definición de propiedad beneficiaria

Consulte el párrafo 2.4 (a) de la Circular General DBOD.AML.BC. No.11/14.01.001/2012-13 de fecha 02 de julio de 2012 sobre las normas de Conozca a su Cliente (KYC) / Normas contra el Lavado de Dinero (AML) / Lucha contra la Financiación del Terrorismo (CFT) / Obligación de los bancos bajo PMLA, 2002.

2. La Regla 9(1A) de las Normas de Prevención del Blanqueo de Capitales, 2005, exige que toda empresa bancaria, e institución financiera, según el caso, identifique al beneficiario efectivo y tome todas las medidas razonables para verificar su identidad. El término «beneficiario efectivo» se ha definido como la persona física que en última instancia posee o controla a un cliente y/o la persona en cuyo nombre se realiza la transacción, e incluye a la persona que ejerce el control efectivo final sobre una persona jurídica. Desde entonces, el Gobierno de la India ha examinado la cuestión y ha especificado el procedimiento para la determinación de la propiedad beneficiaria. El procedimiento aconsejado por el Gobierno de la India es el siguiente:

A. Cuando el cliente es una persona que no es un individuo o un fideicomiso, la empresa bancaria y la institución financiera, según sea el caso, deberá identificar a los beneficiarios reales del cliente y tomar medidas razonables para verificar la identidad de dichas personas, a través de la siguiente información:

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