¿Debo declarar una transferencia de 10.000 euros?
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Al realizar una transferencia bancaria, es posible que te preguntes si debes declararla o no. Declarar una transferencia significa informar a las autoridades fiscales sobre la transacción realizada. En este artículo, te explicaremos todo lo que necesitas saber, sobre la declaración de transferencias y si debes declarar una transferencia de 10.000 euros.
¿Qué es la declaración de transferencias?
La declaración de transferencias se refiere al proceso por el cual un individuo informa a las autoridades fiscales sobre cualquier transacción financiera de importe elevado realizada en su cuenta bancaria.
En muchos países, existen leyes que obligan a los bancos a informar a las autoridades fiscales sobre cualquier transacción financiera superior a cierta cantidad. En Estados Unidos, por ejemplo, los bancos están obligados a notificar al Servicio de Impuestos Internos (IRS) sobre cualquier transacción en efectivo o mediante cheque superior a 10.000 dólares.
En algunos países, como España, no existe una obligación legal para los bancos de notificar las transacciones financieras superiores a cierta cantidad. Sin embargo, es responsabilidad del contribuyente informar a las autoridades fiscales sobre estas operaciones financieras si se cumplen ciertos requisitos.
¿Cuándo debes declarar una transferencia?
En España, no estás obligado a declarar todas las transferencias que realices en tu cuenta bancaria. Solo deberás hacerlo cuando se cumplan ciertas condiciones:
- La transferencia debe ser superior a 10.000 euros.
- La transferencia debe realizarse dentro del territorio español o desde o hacia otro país de la Unión Europea.
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Si la transferencia se realiza desde o hacia un país que no pertenece a la Unión Europea, deberás declararla incluso si su importe es inferior a 10.000 euros.
¿Cómo debes declarar una transferencia?
Para declarar una transferencia en España, deberás presentar el modelo 720 ante la Agencia Tributaria. Este modelo es una declaración informativa sobre bienes y derechos situados en el extranjero y se utiliza para informar sobre las transacciones financieras que superan los límites establecidos por la ley.
El plazo para presentar este modelo es del 1 de enero al 31 de marzo del año siguiente al ejercicio fiscal en el que realizaste la transferencia financiera.
También puedes declarar la transferencia mediante el modelo D6 si se trata de un movimiento financiero con países fuera de la Unión Europea y su importe es superior a 1 millón de euros. El plazo para presentar este modelo es de un mes desde que se realizó la operación financiera.
Consejos útiles
- Asegúrate de cumplir con todas las obligaciones fiscales establecidas por tu país para evitar sanciones económicas o penales.
- Mantén siempre tus registros financie,ros actualizados y organizados para facilitar cualquier declaración informativa requerida por las autoridades fiscales.
- Si tienes dudas sobre si debes declarar o no una transferencia financiera, consulta con un experto fiscal para que te asesore.
Conclusión
En resumen, no estás obligado a declarar todas las transferencias financieras que realizas en tu cuenta bancaria en España. Solo deberás hacerlo cuando se cumplan ciertos requisitos como superar los 10.000 euros y realizarse dentro del territorio español o desde o hacia otro país de la Unión Europea. Si tienes dudas sobre si debes declarar una transferencia financiera, consulta con un experto fiscal para recibir una orientación adecuada.
Hola, María
Me gustaría que indicaras con más precisión cuál es el problema o qué ilegal ocurrió porque no estoy entendiendo la duda.
¡Gracias por escribir!
Hola, quisiera hacer una pregunta, se recibe una persona, por ejemplo, mil euros mensuales desde un pais de la comunidad europea por transferencia bancaria, la pregunta es, tiene que declararlo en la Renta?
Hola, Francisco
Sí, en la Declaración de la Renta sí. Recuerda que este es un trámite donde declaras todos los aumentos y pérdidas del año.
¡Saludos!
Hola Paola, me puedes ayudar por favor? Resulta que me han hecho una transferencia bancaria de menos de 10000euros desde Ucrania, pero el banco me pide justificar los fondos del mismo. Por que ocurre eso? Y si es legal? Porque tengo entendido que son obligatoriamente justificados cantidades superiores a 10000.
Muchas gracias.
Hola buenas, voy ha hacer una obra en casa de 10.000euros, mi madre quiere pagar la obra puede ella ingresarme ese dinero para pagarla, o como puedo hacer?
Si te lo ingresa, tienes que declararlo en el periodo de un mes máximo. Si es una donación de una madre, te quitan muy poco, depende la comunidad autónoma. En cataluña creo recordar que era un 1%.
Hola Paola
Tengo que hacer un pago de 11.000€ por un coche,sí hago dos transferencias de 5.500€ me investigaría Hacienda o debería hacer la transferencia de 11.000€ ??
Habéis quitado un comentario mío sin más que tenía que ver con este asunto. ¡Vaya profesionalidad que tenéis! Venga, quiten este también. Hice la captura de ambos.
Hola, Pablo
Lamentamos lo ocurrido, ¿Podríamos ayudarte con una duda?
¡Saludos!
Hola!
Me gustaría saber solo por curiosidad si se le notificaría a Hacienda y si tendría que justificar una transferencia de MENOS de 10000€ (ejemplo de 9000€) desde una cuenta de EEUU hacia una cuenta de España. Muchas gracias
Hola, Álvaro
No, cuando es menos del 10.000 no. Pero, si quieres tener mayor seguridad, transfiere al mitad una semana y la otra la cuantía restante.
¡Saludos!
Hola Paola!
Sobre la misma pregunta de Alvaro extendiendo el tema te pregunto hipoteticamente el mismo caso pero con varias transferencias realizadas en montos de 1500€ mensuales aprox. hacia España desde una cuenta propia en banco extranjero en un año calendario y que sumandolas todas a final de año pudieran totalizar y superar los 10.000€ ¿Cómo seria tratada por la banca y la AEAT y probables sanciones y/o obliogatoriedad de declarar?
Hola buenas, he tenido que hacer una tranferencia a mi padre de 6500€ y a los dos meses le hice otra mas de 3400€. Tendria que declarar ese dinero? O no tendria problema? Somos los dos del mismo banco y ha sido una transferencia digital.
Hola x mis deudas cuando me llega mi.nomina se la ingreso a un familiar y me lo da al día siguiente son 1100 euros mensuales el tiene q declararlo ?
Sí, legalmente tienes que declararlo. Es tan solo pedir hora en hacienda y rellenar un formulario. Tiene que ser en el transcurso de un mes. Puede que no pase nada o puede que pase…. Tu comentario es de hace un año, que no te hayan pillado no signfica que sea legal o que nunca pillen 🙁
Hola, como se puede cubrir la S1 desde Inglaterra al hacer una transferencia bancaria de mas de 10,000 Euros.
Gracias
A no ser que tengas que usarlo para algo yo lo dejaria en inglaterra, yo tambien tento dinero en UK y ni loco lo transfiero a España. La agencia tributaria con la excusa del blanqueo de capitales querra saber como has ganado hasta el ultimo centimo. Si no puedes demostrar fehacientemente la procedencia (y no vale cualquier cosa) te pondran una multa de infarto, directamente te quitan el dinero y luego ya si eso reclama. Las noticias estan llenas de juicios contra la Agencia Tributaria que suelen perder como un 50/50.
Hola
Yo envío desde USA 1000$ cada mes a mi mujer por transferencia a la cuenta bancaria de ella. Tiene que declararlo a hacienda o ya sale en el resumen anual del banco? Gracias
Tendría que declararlo, pero por menos de mil euros no le van a decir nada… Te la juegas porque es un importe recurrente y quizás le puede llamar la atención al banco y notificarlo a Hacienda. Legalmente, le estás haciendo donaciones, y las donaciones, absolutamente todas, hasta un céntimo, se tienen que declarar legalmente (pero, evidentemente, nadie va a declarar ni un céntimo, ni un euro, ni 20 euros, ni te persiguen por eso).
Buenas noches,
Quiero comprarme un piso y mi padre me va a dejar 65k euros desde Perú. Dada la elevada cantidad queremos hacer una sola transacción. ¿Cuál sería el procedimiento a seguir? Allá cobran comisiones por la divisa, entiendo que yo debo declarar a Hacienda el ingreso. ¿Puedo disponer del dinero luego de ingresado para hacer el pago del piso sin más y luego declararlo? Qué me aconsejáis?
Muchas gracias!
Estoy en la misma situacion exactamente, podrias decirme como hiciste? hay mucha informacion en internet pero poco se habla de casos como estos.
Una vez recibido el dinero, tienes un mes para ir a hacienda y rellenar un formulario. Por ser primera vivienda y dinero de tu madre te quitarán muy poco, seguramente entre un 1 y un 5% de la cantidad que declares.
Hola paula,tengo un amigo que va a prestarme 28.000 euros ,he pensado que me haga 3 transferencias diciendo esa cantidad,hacienda me reclamara algo?
Si te va a prestar lo que debes hacer es que tu amigo te ingrese la cantidad íntegra y en máximo un mes, pedir hora en Hacienda y rellenar un formulario conforme es un préstamo. No te cobran nada al ser un préstamo, pero Hacienda te controla que ese dinero sea devuelto de la manera que notificaste (la cantidad y desde el banco y al banco que dijiste). Pero no te cobran nada, será íntegro para ti. Si no lo haces, lo consideran donación ,que hay que declarar (te cobrarían un 14% aprox. de impuestos) y como no fuiste a declarlarlo sería el 14% + el retraso por meses sin declararlo + una sanción que puede llegar, me parece que hasta 150 mil euros.
Buenas tardes, soy residente comunitaria en España. Quiero hacer una pregunta. En las próximas semanas haré una transferencia desde mi pais de origen (Rumania) de una cuenta mia a mi cuenta Bankia de España con el importe de 38000€ que corresponde por la venta de un piso de mi pais de origen. Que documentación tengo de aportar para no tener problemas con el banco
Gracias de antemano
Buenos días,
Soy peruana nacionalizada en España, mi familia en Peru tiene en negocio de hace muchos años, ahora por la crisis del Covid-19 aquí en Madrid nos hemos quedado con poco ingreso y mi hermano nos quiere hacer una donación de €9000, mi pregunta es si al transferir el dinero aquí el banco nos cobra(por que allá ya cobran la salida de divisas) y si nos solicita algo ? Y si posteriormente tenemos que declarar ese dinero, ya que en Peru ese dinero ya está declarado. No se si me puedan ayudar. Muchas gracias !!
Hola, Andrea
Al cobrar de allá, no te cobra aquí. Si el banco no tiene políticas muy estrictas, no es posible que te pidan nada. Sin embargo, sí debes declararlo porque eso se asume como un incremento de tu patrimonio.
¡Saludos!
A ver, yo no hago la declaración de la renta en España porque llevo unos años en Reino Unido. No estaría obligado a hacerla en España porque no estoy cotizando aquí, no? No sé si saltaría la alarma a Hacienda por ingresar dinero a mi cuenta Española?
Hice un ingreso en total de 2.500 € hace casi 1 mes pero en diferentes tiempos, podría ingresar hoy 1000 € más ? Necesito que me aclaren todo eso
Hola, Javier
Sí puedes hacer la transferencia. La alarma de Hacienda llega cuando ingresas un importe igual o superior a los 10.000 euros.
¡Saludos!
Hola,si todos los meses me hace un familiar una transferencia de 2800 euros,y ella es doctora y ese dinero viene de su nomina,tengo que declararlo? Tengo problema por recibir mensualmente 2800 euros? ,lo hace para ayudarme porque yo estoy de baja y mi novio no gana nada,tengo entendido que se declara si es superior a 10 mil euros,lo que no se si los 10 mil euros son en una unica transaccion o el total del año
Tienes que declararlo porque eso es una donación. Una vez te ingrese, tienes que pedir hora (o lo puedes hacer por internet con un programa que te tienes que descargar) en hacienda. Rellenas un formulario y te quitan (al ser una amiga) un 14% de esa cantidad. Si no lo haces , puede que un mes no te digan nada, ni al otro, pero es muy recurrente así que terminarán pillándote. Te cobrarán el 14% + el retraso por meses sin declararlo + una sanción que puede llegar, me parece que hasta 150 mil euros.
También puedes llamar a información para preguntar. No digas que te lo está haciendo, di que has pensado en hacerlo.. y verás como te dicen que es una donación. Otra manera es meterte tú en la web y leerlo por ti misma.
Pedi un préstamo para quitar un préstamo de otro banco y cancelar la cuenta de dicho banco acienda me puede reclamar algo?
Hola, Gorka
No, no te puede reclamar. Pero debes pagar los préstamos para evitar intereses por mora.
¡Saludos!
Hola Paola,
Una duda que me surge,
Si tengo una cuenta compartida (3 titulares) en el banco X, y el dinero de esa
cuenta se decide partirlo en 3 partes, y cada uno se lo transfiere a otra cuenta donde aparace como titular en el banco Y.
Habría que declarar las operaciones de cada titular?.
Sería importe i / 3 a transferir del banco X :
– 1/3 al banco C titular 1 de ellos
– 1/3 al banco B titular 1 de ellos
– 1/3 al banco D titular 1 de ellos
Hola, David
No, no es necesario siempre y cuando esa cantidad no supere los 10.000 euros.
¡Saludos!
Hola.
No entiendo muy bien el límite de 10K. Se refiere a límite por transacción, por día, por mes, por año, por entidad bancaria…?
Es decir, supongamos que tienes ahorros ganados en el extranjero y ahora vives en España. Te quieres traer esos ahorros y haces dos transferencias de 9K en dos días diferentes dentro del mismo mes (o en meses diferentes, da igual), pero dentro del mismo año.
¿Eso hay que declararlo porque son 18K dentro del mismo año, o no hay que declararlo porque son dos transferencias inferiores a 10K cada una? Aunque parezca increíble llevo horas buscando esta información en Internet y no lo encuentro por ningún lado.
Hola, Alfonso
La declaración se hace cuando llega un solo pago completo igual o superior a los 10.000 euros. Pero en tu caso también se debe declarar porque están introduciendo en dos días una cuantía alta para Hacienda. Lo que te recomiendo, para evitar el problema, es que transfiera de poco a poco. tres mil euros un días, dos semanas después mil o dos mil más. Es un poco más engorroso, pero te permite evitar la fiscalización de la entidad.
¡Saludos!
Igualmente, lo notificas justificándolo y no hay problema. El problema es que sea ganado en negro ,pero si son tus ahorros, tendrás nóminas y documentos que lo justifiquen. No piden más. Y no tienes que declararlo, sino justificarlo. ya te cobraron impuestos cuando lo ganaste, no vas a pagar dos veces.
Hola Paola, he trabajado en UK durante 14 años y por como consecuencia del covid-19 mi compañía ha dejado de operar y nos han echado. He recibido un finiquito de 17500 Libras, unos 20000 euros al cambio. Me regreso a España y quisiera transferirlo a mi cuenta española. Tengo la carta de despido en la que se indica la cantidad de finiquito. Me gustaría hacer una única transferencia para beneficiarme de un mismo tipo de cambio y menos gastos. Uso la aplicación transferwise para mis transferencias habituales. Qué me aconsejas que haga? Muchas gracias
Hola, Eduardo
Lamentamos tu situación, pero esa cantidad supera el tope de Hacienda y te van a pedir declararla. Podría hacer pagos por parte en diferentes semanas de tres mil o cinco mil para evitar. Pero si quieres hacer la transacción completa, hazla. Recuerda que este proceso NO supone el pago del impuesto, solo que debes rendir cuentas a Hacienda de la procedencia del dinero. Si tienes papeles que los justifiquen, como la liquidación, hazlo sin problemas.
¡Saludos!
Buenos días, debo a mi padre 10.000€ de un préstamo que me dió hace años y pensaba hacerle trasferencia, pero según este artículo debería mover una cantidad algo inferior para evitar explicaciones. Es así? La otra duda que me surge es si yo puedo libremente sacar ese dinero sin dar explicaciones. Gracias
Hola, Raquel
Cuando tu papá reciba el dinero, Hacienda le pedirá que explique la procedencia. Si él no tiene problemas en sumarse al trámite, hazlo. De lo contrario, transfiere la mitad y una dos semanas después, la otra mitad.
¡Saludos!
Hola!! Me gustaría saber si hay algún problema por transferir un dinero de una cuenta a otra del mismo grupo pero electrónica, si dicha suma es superior a 6000€, al aparecer en la nueva cuenta un único ingreso con dicha cantidad. Aunque no sería un ingreso o ganancia como tal, sino un movimiento entre cuentas. Muchas gracias.
Hola, Saem
No, no habría problemas por eso.
¡Saludos!
Hola! Mi hijo me envia 200 euros al mes desde el extranjero a modo de ayuda, pues carezco de ingresos mas alla de la pension de mi marido. Entiendo que no tengo obligacion de realizar la declaracion, pero en caso de hacerla, donde deberia declarar esos 2400 euros anuales?
Muchas gracias!
Hola, Mónica
No, no es necesario declarar ese dinero.
¡Saludos!
Hola..
Mi marido falleció y me dejó un seguro de vida.. Yo quiero darle 10000 € a la hija menor de el…
La niña tiene número de cuenta propio, yo quiero saber si hay algún problema en que yo le haga esa transferencia?
Ella tendría que declarar a hacienda? Como justifica ese dinero? Y para mi habrá algun problema?
Le agradecería su ayuda
Hola Paula
Tengo una cuenta en Banco Santander en la que tengo mas de 10.000 Euros y ahora he abierto una en Bankia. Ahora quiero pasar todo el dinero que tengo en Santander por la transferencia al Bankia y cencelar la cuenta de santander, mi pregunta es que hago dos tranferencias de menos de 10.000 Euros a mi nueva cuenta de Bankia o puedo pasarlo todo con una transferncia?
Muchas Gracias
Hola, Yousaf
Es mejor que hagas dos transferencias para evitar problemas, de lo contrario, tendrías que justificar el dinero y entrar en un proceso con Hacienda.
¡Saludos!
Hola Paula,
a pesar de que el beneficiario de ambas cuentas es la misma persona aun asi no se puede transferir todo el dinero de una cuenta a otra cuando la suma es superior a 10000?
De ser asi, habria que hacer varias transferencias de max. 9999€?
Hay algun espacio de tiempo a respetar entre transferencias?
Hola!!
Si una empresa de EEUU me hace una transferencia bancaria de 5000$ a mi cuenta en España, tengo que justificarlo o saltarian las alarmas?
Hola, Pablo
No, no es necesario. Sin embargo, ten a mano documentos que justifiquen el dinero, si esa empresa es medio de trabajo o cualquiera que sea la situación
¡Saludos!
Hola Paola,
Tengo una cuenta con 60.000 euros. Dentro de poco voy a vivir a Milán. Quisiera pasarme todo este dinero en una cuenta que tengo allá. ¿Qué me recomiendas? No tengo ganas de tener que justificar nada aunque es dinero totalmente legal. ¿Crees que en Italia podrían pedirme el origen de este dinero? Gracias
Hola, Aaron
Te recomiendo que investigues cómo funciona el sistema tributario en Italia. Nosotros no tenemos idea de cuál es su función, pero te recomiendo que hagas la transferencia por partes menores a los 10mil euros y que, en cualquier caso, tengas justificativos de todo para evitar problemas futuros.
¡Saludos!
Hola, gracias por el artículo, expongo mi caso:
Mi abuela tiene unos 9.000 euros que quiere donar a mi madre y a mí. He pensando en hacer una cuenta bancaria conjunta con mi madre, y hacer la transferencia de esos 9000 euros. La idea después es invertirlos en fondos.
La cuestión es que la declaración de la renta me sale a devolver siempre porque tengo la retención alta. Me devuelven unos 1000 euros cada año.
Entonces, si ahora hago ese ingreso de 9000 euros en una cuenta a mi nombre (junto a mi madre), ¿yo tendría que indicarlo en la declaración del año que viene? ¿Eso me haría perder la devolución que tengo todos los años?
Gracias un saludo.
Hola, Adrin
Puedes hacer la transferencia en dos partes para evitar inconvenientes.
¡Saludos!
Hola, vivo en un pais de la union europea y llevo 2 años guardando para comprar un piso y quiero mandar 20,000 a mi cuenta de españa. Logro entender que es mejor que no supere los 10,000 para que no salte la alarma pero si lo mando y salta la alarma ese dinero queda bloqueado? Cuanto tiempo tengo para demostrar hacienda el justificado de ese diner? Y por ultimo con cartas de banco y nominas se puede justificar?
Muchismias gracias, saludos
Hola, Isabel
El dinero no se bloquea, pero sí Hacienda le hace un seguimiento. La idea es que si llega una notificación de la entidad, tengas cómo justificarlo. Quizá con las cartas y nóminas, así como dices.
¡Saludos!
Hola, somos dos hermanos y mi padre quiere darnos un regalo de 5000 euros a cada uno. La idea es hacerlo mediante transferencia bancaria. Tenemos que declarar algo???
Muchas gracias.
Hola, Tony
No, ustedes no. Pobablemente tu papá sí, solo si Hacienda se lo pide. En cualquier caso, registren un comprobante cada uno de ustedes para que tu papá tenga cómo justificar la cantidad.
¡Saludos!
hola, mi marido habia prestado 20000€ a su primo que esta en francia y ahora nos quiere devolver el dinero queria saber si hay que declararlo a hacienda o que nos lo ingresa poco a poco en nuestra cuenta y queria saber también si esas transferencias van a entrar en la declaracion de la renta o no ? gracias
Hola.
Voy a alquilar un piso con 3 amigos más (somos estudiantes) y hay que pagar la fianza y la gestión desde una cuenta, y yo me he ofrecido para hacerlo, aunque para esto el resto debian pasarme el dinero correspondiente a su parte por tranferencia (2000€ cada uno).
Mi duda es, si estos durante esta semana me han igresado 2000€ cada uno (6000€ en total) para que yo la semana siguiente pueda transferirlo todo a la cuenta de la inmobiliaria; debo dar parte a Hacienda o algo?
Un saludo.
Hola, Juan
No, no es necesario en ese caso. Ante cualquier eventualidad, podrías pedir un comprobante a la inmobiliaria, así como a tus amigos para tener respaldo de dónde viene el dinero. Pero generalmente no se tiene inconvenientes en eso casos.
¡Saludos!
Buenos días,queremos comprar un piso en Madrid y traeremos dinero de Rumanía,una parte es procedente de un piso que vendimos allí y la otra parte(50.000 euros) será un préstamo o una donación( aún no sabemos cómo hacerlo) por parte de la familia,debemos comunicarnos antes con hacienda o esperar que lo haga el banco?Como podemos hacerlo para justificar ese dinero?
Hola Paola
Soy francés y desde 5 años vivo en Canarias, en Francia tenía alquilada una tienda que ahora traspase por 63.000 €, el notario francés me hace la trasferencia , la compré por 65.000. Que pasa se transfirió el dinero en España?
Gracias y saludos
Hola, Victor
Tienes que justificarlo, por obvias razones. Si tienes documentación de la venta y todo el dinero es legal, no tendrás problemas con Hacienda.
¡Saludos!
Hola,mi mama desde italia me tiene que enviar 10000 euro en mi cuenta aqui en espana,es un regalo de parte de mis padres porque ademas llevo 4 meses sin cobrar el erte,y con 2 hijos se esta haciendo muy complicado,tendré problemas?
Hola, Fabio
Dile a tus padres que hagan el pago en dos partes para que no tengas problemas.
¡Saludos!
Hola,
La madre de mi novia nos tendria que pagar unos 27mil al mes por una herencia que dejó su padre, si nos hace 3 transferencias en distintos bancos el mismo mes hay que declarar algo? Los bancos se contactan entre ellos?
Gracias.
Me presta mi madre el 24 marzo 5000 mediante transferencia bancaria, no los he tocado y voy a devolvérselo ahora porque no lo necesito. Hay algún problema con hacienda??? Yo no e jiztificado nada la entrada de esos 5000.
Hola, Natalia
No. En tu caso no tendrás ningún problema.
¡Saludos!
Pregunto mi hermano me hecho una transferencia de 6000 € y en el concepto apuesto préstamo,….pregunto se hay problemas con hacienda …y muchas gracias
Hola, Redu
No. En tu caso no tendrás ningún problema.
¡Saludos!
Hola yo he vendido mi casa en ecuador y quisiera traerme el dinero y son 24000€ como pueden hacerle una transferencia a la cuenta de mi hija ya que ese dinero se lo regalo yo y le perjudicaría a ella y como lo podría hacer gracias
Hola Paola gracias por tus consejos, te planteo el mío.
Solicite un crédito personal al banco para ayudar a mi pareja en la compra de un coche.
Ahora mismo se adeuda. 14.000 euros.
Mi pareja ahorró dicha cantidad y quiere transferírmelos para amortizar toda la deuda.
Según entendi si ella me transfiere este mes de Julio 7000€ y en Agosto del mismo año otros 7000€, tendría algún problema con hacienda?
Hola, Alex
No. En tu caso no tendrás ningún problema.
¡Saludos!
Hola Paola, a ver si me puedes ayudar.. Vivo en Argentina y planeo mudarme a España próximamente, debido al cepo cambiario de Argentina es prácticamente imposible sacar dinero del país…. Por lo cual no puedo transferir mis ahorros desde mi cuenta en Argentina a mi cuenta en España y estoy evaluando una alternativa que han ofrecido. Enviar el dinero desde una cuenta de un tercero en EEUU hacia mi cuenta en España….
Mi pregunta es como justificar éste movimiento si el dinero no saldrá de una cuenta de mi propiedad… O es que si son transferencias menores a €10 mil no tendré inconvenientes??
Gracias
Hola Paola,
A ver mi pareja que es ingeniero marítimo ahora mismo está en una isla de malasia. Me ha mandado todas sus pertenencias ( joyas, dinero y demas cosas de valor que iba a usar para sus negocios privados y que por un incidente no ha podido realizar) mediante una empresa de envío. Resulta que las autoridades portuarias de Turquía le han retenido el paquete por llevar una cantidad enorme de dinero y me la van a transferir a mi cuenta. Son 87000 dolares, lo que viene a ser en euros unos 76000 euros. Tengo que avisar a Hacienda? Los bancos no avisan a hacienda cuando hay movimientos de 3000 euros? Como podriamos hacer para que se recupere ese dinero que es de mi pareja ??? En pagos de 8 semanas de 9500 euros? Gracias
Hola, Almudena
Sí, en tu caso deberías notificar a Hacienda antes de hacer la transferencia y tener a mano todo tipo de documento que justifique la legalidad de ese dinero. De lo contrario, quedará retenido.
¡Saludos!
Ola paola. Mi padre me quiere embiar 40000 euros. Oi me ha transferido 5000 euros por transferencia. Si me emvia el dinero en pequenyas cantidades tendre algun problema con hacienda. Quando dinero me aconsejas que me embiie durante el anyo? No pasar los 10.000 euros durante 1 anyo?
Hola Paola! Soy residente extranjero en España. Recibiendo donación mensual por transferencia bancaria a través de Transferwise 700-800€, ¿debo justificarlo? ¿Debo justificar cada transferencia como donación en el plazo de 30 días o basta con notificarlo a Hacienda en la declaración de la renta enero-marzo?
¡Buenas! Expongo mi caso. Mi madre reside en Rumania y ha vendido una propiedad. El caso es que me quiere hacer una transferencia de unos 40/45 mil € para ayudarnos a mi pareja y a mi a comprarnos una vivienda en España. ¿Antes de realizar dicha transferencia debo avisar a hacienda? ¿El año que viene hacienda me reclamará algo de ese dinero en la declaración de la renta? Un saludo y gracias de antemano.
Hola, tengo unos 11.000 euros en una cuenta mexicana y quisiera traerlos a España. Por lo que he leído en el artículo y en los comentarios, Hacienda no detectaría la transacción si la hago en dos partes, primero una transferencia de 5.000, y luego otra de 6.000, por ejemplo. Mi pregunta es ¿Cuánto tiempo tendría que esperar entre una transferencia y otra? ¿Hay algún límite mensual o semanal? y con respecto a la declaración de ese dinero ¿Sólo hay que declararlo/justificarlo si Hacienda lo detecta, o hay que declararlo igualmente independientemente de si la entidad bancaria se lo ha notificado? en caso de que sí hubiese que declararlo ¿Cuál sería el procedimiento? Muchas gracias!!
Buenas tardes, en los próximos días me harán una transferencia de 20.000€ qué me recomiendas hacer para no tener que pagar impuestos por ella, ni tener problemas con Hacienda?
Buenas tardes,
mi pareja me quiere ayudar a pagar un préstamo de 6000€ que tengo de antes de conocerlo, él quiere hacerme una transferencia a mi cuenta y somos del mismo banco.
¿Sería mejor transferir esos 6000 euros en varias transferencias o en una sola no tendremos problemas con hacienda?¿Debemos poner en el concepto de la transferencia algo?
hola, Paola,
voy a comprar un piso y tengo que transferir a los 5 vendedores 5 cheques nominativos de 58500€ cada uno. Pago total de mis ahorros 190000€, resto hipoteca. Dos cheques nominativos se emitirán de una sucursal y otros tres de la otra. Para esto tengo que presentar el modelo S1 a hacienda? Tenia entendido que S1 solo se aplicaba al efectivo o a los cheques al portador. Si son nominativos también se aplica? Gracias
Hola Paola ,durante muchos años he guardado dinero de mi trabajo por desconfianza de los bancos pero ahora he decidido ingresarlo es una cantidad elevada de 80.000€ ,había pensado que mis dos hermanos me hagan cada uno una transferencia de 2.000€ y el otro de 2.500€ todos los meses con dos semanas de diferencia , ¿podrían ser de mayor importe cada transferencia o así están bien y sobre todo que pasa con hacienda , tendré algún problema? Necesito el dinero en la cuenta para mas adelante comprar un coche de alta gama y mi duda es si al hacer la transferencia al concesionario ,unos 70.000 € también me pueden obligar a justificar el dinero transferido desde mi cuenta o por el contrario al estar ya en la cuenta puedo transferir lo que quiera al concesionario ?
Hola ,
Quiero realizar una transferencia entre mis cuentas. El banco destino es la Caixa y el banco origen es de la UE ( no paraíso fiscal) .
La cantidad supera 10000 euros .
Debo avisar a Hacienda ?
El dinero provine de una donación recibida bajo el régimen fiscal del país origen.
Gracias !
Un saludo
Buenos días .Mi novio quiere hacer una transferencia de 20000 euros desde Francia ya que el es Frances, tenemos que hacerlo como una donacion y pagar a Hacienda yo cuando reciba la transferencia, es que no me gustaría tener problemas con hacienda. Muchas gracias
Buenas! Expongo mi caso. Mi mama ha vendido una propiedad en Rumania y yo resido en España. Quiere mandarme parte de ese dinero a mi cuenta en España y son más de 10.000 euros. Entiendo que debo declararlos ante Hacienda verdad? Lo debo hacer antes de que me los envíe? Además, tendré que pagar algún impuesto de dicha cantidad en la renta del próximo año? Aclaro que ese dinero es para la entrada de un piso en España. Gracias de antemano. Un saludo!
Hola, quería saber si tengo que declarar a hacienda si me hacen una transferencia de 2000 € desde India a España, sería un préstamo que me manda un amigo porque me he quedado en el desempleo con el tema del coronavirus. Muchas gracias de antemano!!
Hola!!! Yo soy venezolana vivo en España con mi hermana que es menor de edad, por obvias razones sabemos que de Venezuela no se pueden transferir divisas mi papá contacto con un amigo para que me transfiera 9000 € para ayudarnos a mi hermana y a mí la transferencia saldría de otra cuenta española mi pregunta es, tendría algún problema con hacienda si me hacen este depósito y si saco la mitad en efectivo que le corresponde a mi hermana?
Gracias!!!…
Hola,
Un familiar me va ha hacer un préstamo de 15000€. Si me lo ingresa en dos veces a la hora de hacer la declaración de la renta me pueden penalizar?
Si lo van sacando en efectivo ¿les pueden rendir cuentas a ellos? Gracias
Muy buenas, Paola, ¿cómo estás?
Una consulta. He transferido un total de 20K euros a un familiar, pero lo he hecho por partes y ninguna transferencia individual ha superado los 10K. Estamos hablando de 4 transferencias de 5K cada una. ¿Es posible que Hacienda o el banco pida explicaciones a mi familiar (beneficiario)? ¿O que me que pidan explicaciones a mi (remitente)?
Un saludo y muchas gracias.
Andrés
Hola, Paola, muchas gracias por resolver nuestras dudas. Tengo una pregunta:
Me han realizado dos transferencias de 5.000 euros cada una. La primera fue un viernes, y la segunda el lunes siguiente. ¿Crees que tendré problemas con Hacienda considerando que el total es 10.000 euros y se realizaron con tan poco tiempo de diferencia (un día hábil / laborable de diferencia entre cada transferencia)?
Gracias 🙂
Hola!
Tengo una cuenta donde soy co-titular junto con mi esposo, en la cual deposito mi nomina en Banco X y soy co-titular en Banco Y donde mi esposo tiene su nomina.
– Primera duda: podemos hacer transferencias entre cuentas con valor menor a 10.000€ sin problemas según entiendo, es correcto?
– Segunda duda: mi hermano no tiene cuentas en Banco español, pero me ayuda con gastos de mi madre y desde hace 2 meses deposita en cuenta de Banco X montos de 400€-1200€. Debo declararlo? Debo justificarlo?
Pago IRPF todos los años y no he tenido nunca problemas, quiero ser precavida y no incurrir en falta a partir de ahora por ignorancia.
Gracias
Hola Paola,
Queremos hacer una pequeña reforma con un conocido de toda la vida del pueblo.
Serian 6000€ como ves hacer 3 transferencias de 2000€ durante el próximo mes? Habría algún problema.
Habría que justificar algo?
Gracias
Hola, una pregunta si me van a presentar aquí en España 7000€ me hacen una transferencia a mi cuenta bancaria, tengo algún problema con acienda o con el banco?
Hola Paola,
voy a comprar un local por 54000€ ,tengo 40000€ y unos 3 amigos me van a prestar 5500€ cada uno y me lo van a pasar a mi cuenta bancaria ,mi pregunta es ¿tengo que declararlo a hacienda o no ?
y se serve este formulario de préstamo para protegerme anti hacienda y se me pasan el dinero a mi cuenta tengo que devolverles el dinero a la cuenta o puede ser a mano
En ……, a …… de …… de …… (Lugar y fecha)
REUNIDOS
De una parte Don/ña ……, mayor de edad, con domicilio en ……, calle …… nº …… y DNI …… (Datos personales y señas del prestamista)
Y de otra Don/ña ……, con domicilio en ……, calle …… nº …… y DNI …… (Datos personales y señas del prestatario)
Ambas partes intervienen en su propio nombre y derecho.
Con la capacidad y legitimación para contratar que legítimamente se reconocen, los comparecientes han convenido otorgar contrato de PRÉSTAMO SIN INTERESES, con arreglo a las siguientes
CLÁUSULAS
Primera: Don/ña …… (Prestamista), declara haber entregado con anterioridad a este acto en concepto de préstamo a Don/ña …… (Prestatario), que reconoce haberlo recibido, un capital de euros , cuyo destino es ……. (1)
Segunda: Durante el plazo del préstamo, el capital prestado no devengará interés alguno.
Tercera: El capital prestado ha de devolverse en un plazo máximo de …… (2). No obstante, el prestatario podrá amortizar de forma anticipada el capital pendiente en cualquier momento.
Cuarta: El abono del capital se hará …… (3). El prestamista extenderá un recibo justificativo del pago.
Y en prueba de conformidad los otorgantes firman por triplicado el presente contrato en el lugar y fecha indicados en el encabezamiento. (4)
El prestamista
(Firma del prestamista)
El prestatario
(Firma del prestatario)
Buenas días!!
quiero traspasar fondos por 35000 euros por que la caixa bank me quiere cobrar comisiones muy altas, a la cuenta online imagin bank, que tengo entendido que es del mismo banco, en este caso siendo la misma entidad el banco debe informar y hacienda me puede mandar una notificación para justificar procedencia del dinero?
Hola he vendido un coche por 9000euros me he cobrado en efectivo quiero ingresar al banco este dinero debo declarar a hacienda gracias
Hola Paola, a ver si me puedes ayudar.. Vivo en Argentina y planeo mudarme a España próximamente, debido al cepo cambiario de Argentina es prácticamente imposible sacar dinero del país…. Por lo cual no puedo transferir mis ahorros desde mi cuenta en Argentina a mi cuenta en España y estoy evaluando una alternativa que han ofrecido. Enviar el dinero desde una cuenta de un tercero en EEUU hacia mi cuenta en España….
Mi pregunta es como justificar éste movimiento si el dinero no saldrá de una cuenta de mi propiedad… O es que si son transferencias menores a €10 mil no tendré inconvenientes??
Gracias
Hola,
He hecho dos transferencias a mi hijo que vive en Canadá por importe de 15000 para compra de vivienda, el dinero es legal y parte estaba a su nombre en nuestra cuenta aquí, me imagino que tendré revisión de hacienda,
Gracias
Siendo residente en Canadá deberá presentar el doc. 720 en 2020
gracias
Buenas Paola,
He solicitado un préstamo personal de 17000 euros para ayudar a mi padre con el pago de unas escrituras para su negocio. El está en México, y pienso usar transferwise para hacerle llegar el dinero. Mi pregunta es si yo debo declarar la transferencia a hacienda (la recepción del dinero entiendo queda justificada con el contrato del préstamo) o si tributo alguna cantidad por hacerla.
De antemano muchas gracias por tu ayuda
Saludos!
He cerrado una cuenta con más de 10.000 euros y no me di cuenta de que ahora tengo que declararlo a hacienda. La cuenta era de dos titulares y va a otra con los dos mismo titulares. Tengo que declarar eso? Y no se como se declara algo así.. Porque era mío para mi..
Hola
Voy a vender un piso en venezuela, allí ya pagare impuestos por esta venta, es una cantidad mucho mayor que 10mil euros, me harán una transferencia desde USA a España,puede transferirse a distintas cuentas de dlferentes miembros de mi familia en cantidades menores a 10mil euros? O tengo que pagar impuestos aquí también por esa venta en el extranjero?
Gracias
Hola, soy argentina y tengo dos hijos viviendo en España. Al visitarlos el año pasado les llevé 30.000 dólares de su herencia paterna. Ahora quieren comprar una propiedad y no les reciben efectivo, de modo que deben depositarlo en cuenta. Deberían hacer 3 depósitos del equivalente a 10.000 dólares? y cuánto deberán pagar por impuesto a la renta? Gracias
hola
una transferencia puente de un familiar estaria sujeto a declarar? es decir, un dinero en euros que recibes en una cuenta y tienes que enviar a estados unidos (por ejem). esto entraria en la declaración? o solo si supera los 10k? gracias
hola mi mujer debe recibir un dinero de sus hermanos que podrían ser 30000€
que corresponden a una herencia de una casa en el extranjero.
Ella es francesa, residente en España, ¿tiene que declararlo o pagar impuestos por ello?
Seguramente puede recibirlo en varias veces.
¿Cómo hacerlo?
¿Cuánto deberá pagar a Hacienda?
Gracias
Buenas,
Quería vender unas piezas de oro cuyo valor de venta serán sobre los 7.000 euros. El comprador me ofrece pagarme mediante transferencia bancaria a mi cuenta y además me expide el certificado de haber pagado el impuesto de transmisiones patrimoniales onerosas.
Aunque las transferencias menores de 10.000 euros no han de ser informadas por el banco a Hacienda, quería saber si el hecho de que el emisor sea una empresa de compra-venta, puede suponer que tenga que incluir esta cantidad en la declaración de renta.
Hola,
Me gustaria hacer una consulta, si hago una venta entre particulares, sin factura ni nada, de 50000€, hay alguna forma de recibir ese dinero mediante transferencia sin tener que declararlo?
Un saludo y gracias
Buenas Paola,
Quisiera agradecerte la información tan interesante publicada en el artículo. Sin embargo, me ha surgido una duda: si quisiera hacer una transferencia entre cuentas por valor inferior a 10.000€ (unos 5.000), debo declararlo a Hacienda o tener en consideración alguna información?
Muchas gracias por adelantado!
Hola Paola, excelente artículo, muchas gracias por la info. Me quedé con una duda, no se si me la podrías resolver.
Después de tiempo sin trabajo, logré encontrar ahora en plena crisis del covid, el problema es que lo que la empresa me ofreció fue cobrar una parte en nómina y otra en B y, debido a las circunstancias actuales, no podía rechazar el trabajo. La parte en B son 1100€ al mes, y me vendría (necesitaría, mejor dicho) bien ingresarlos al banco mes a mes. Habría algún problema en hacer este ingreso mensualmente en el banco? Lo tendría en cuenta hacienda para pedirme explicaciones después?
Muchas gracias de antemano
Buenas Paola, gracias por tu artículo
Te planteo mi duda. Estoy estudiando y mis padres me dan mensualmente 1200€ en concepto de ayuda familiar. Siempre me lo dan en metálico y los últimos 2 meses lo he estado ingresando en el banco. A raíz de leer tu artículo me surgió la duda. Habría algún problema por esto?
Un saludo
Buenas tardes , si una persona tiene una cuenta con dos titulares y en esa cuenta solo ingresa el primer titular con su salario pasa algo por abir otra cuenta e ir traspasando el dinero? Puede hacienda reclamar algo?
Si yo recibo varias transferencias hasta un valor de 35000€ y luego yo mando ese dinero a una cuenta en el extranjero en varias transferencias, tengo q justificarlas en hacienda y pagar por ellas?
Buenas tardes:
Voy a plantear una situación un tanto compleja, así que pido disculpas y doy las gracias de antemano. He leído todos los comentarios y es fácil ver que esta página/foro es muy útil y recomendable, así que recurro a ella para resolver un problema teórico(supuesto práctico) que bien podría ser real. Necesito resolverlo para tener claros una serie de conceptos que me ayudarán a avanzar en mis estudios de carrera.
Yo , ciudadano español residente en Sevilla, Andalucía( aquí se tiene un régimen fiscal distinto para ciertos impuestos , cuya competencia y legislación al respecto se cede a las CCAA ) , tengo familia en Alemania, en concreto hermanos de mi padre ya fallecido, tíos. Mi padre no dejó testamento , y la herencia abintestato es una opción poco conveniente , dado el volumen de deudas que tenía mi padre, la herencia «neta» sería negativa. Mis tíos ciudadanos alemanes, sin posibilidad de desplazamiento a España, poseen dinero antes perteneciente a mi padre , libre de deudas, hablamos de unos 100.000 euros y desean dármelo motu proprio .
Resumo , omitiendo detalles , yo creo prescindibles: mis tíos paternos, alemanes, quieren darme 100.000 euros.
¿Cuál es la fórmula legal mas conveniente para que las cargas fiscales sean las menores posibles? ¿Donación, transferencia bancaria…?
Me reitero en agradecer de antemano la respuesta.
Muchísimas gracias.
Hola Paola
Creo que tengo claro que si hago una transferencia por 10000€ o menos Hacienda no me va a pedir explicaciones, pero ¿y si hago varias por esa cantidad a la misma persona hasta completar, por ejemplo, 40000€? ¿podrían pedir explicaciones al destinatario por dichos ingresos?
Buenos días, antes de acabar el año quiero enviar 10,000 euros a una empresa de Reino Unido. Es dinero ahorrado de mi nómina, ¿podría darme problemas hacienda? Saludos.
Hola..
Mi marido falleció y me dejó un seguro de vida.. Yo quiero darle 10000 € a la hija menor de el…
La niña tiene número de cuenta propio, yo quiero saber si hay algún problema en que yo le haga esa transferencia?
Ella tendría que declarar a hacienda? Como justifica ese dinero? Y para mi habrá algun problema?
Le agradecería su ayuda
Buenos días, soy brasileña con doble nacionalidad, mi residencia fiscal es en España y tengo empresa aquí. Tengo una nomina neta de 3800€ y luego 4.500€ mensual, quiero invertir en Brasil y para ello he ido haciendo envíos de dinero por western unión y desde mi cuenta. En total en los ultimo años he enviado aprox 90.000€ y me falta enviar otros 80.000€ para terminar de pagar todo he i9do haciendo pagos a la constructora pero no he declarado nada todavía a hacienda porque alli solo escrituran cuando terminas de pagar los inmuebles. Puedo tener problema con hacienda aunque que pueda demonstrar que ganaba lo suficiente para realizar estos pagos o cuando se pueda escriturar lo declaro y ya esta? Envío por western unión porque es mas barato aunque los importes no pasa de 3.000€ cada uno. Tengo una cuenta de ahorro alli que tampoco he comunicado a hacienda, que he ido dejando dinero y posteriormente he usado para pagar parte de un solar y un pago a cuenta de los apartamentos que he comprado pero no puedo escriturar hasta finalizar el pago completo. Todos estos mov8iemiento estan incluido en lo valores descritos arriba. Puedo declara todo me han hagan las escrituras? Gracias
Hola Paola
Soy español, la madre de mis hijos me va a transferir por voluntad propia entre 1000 y 1200 euros desde Perú, el dinero sale de su trabajo formal/regulado allí.
No estamos divorciados, o sea, no tenemos documentos legales que avalen la naturaleza de las transferencias, todo es buena voluntad en pro de nuestros hijos.
¿Deberé declarar en españa esas transferencias que salen de su trabajo?
Muchas gracias
Hola , recientemente he vendido unas acciones de bolsa, y el importe resultante son 80.000 euros. Quiero transferir ese dinero a otra cuenta mia pero en otro banco, puedo hacerlo sin problema? Entiendo que hacienda quizás pregunte de donde ha salido el dinero, pero la procedencia es clara , de la venta de acciones. Al hacer una transferencia así me expongo innecesariamente a que hacienda se fije más en mi ?
Muchas gracias !!!
Hola Paola, gracias por este excelente artículo! Te hago esta preguntita. Para un residente en España que tenga cuenta en Euros y $ con Transferwise, cuando la use en Euros en España para hacer diferentes compras, ¿Transferwise (en Euros domiciliado en Bélgica) le reporta todos los movimientos a la Hacienda española? ¿o se entiende que el uso de Transferwise en Euros está domiciliado en la ley de Bélgica? Muchas gracias!
Hola paola mi madre me ha echo un ingreso de 4000 euros para solventar una cuenta en negativo debo declararlo y en el caso de que fuera asi como lo tendria que hacer
Buenas!
Estoy viviendo en piso de alquiler desde hace 5 años y estoy pensando en comprar, puesto que la hipoteca es más baja que lo que actualmente pago. en paro sin prestación desde el verano pasado… y tengo ahorros adquiridos en el tiempo.
Puedo ingresar mis ahorros en cuenta hasta 3000 en el mes o hasta 10000 en el mes,sin que la entidad informe a Hacienda? no entiendo la diferencia entre estas dos cantidades.
Gracias, un saludo
Hola, Paola!
Voy a transferir 10000€ de ahorros de mi cuenta a la de un amigo…es mejor que lo haga en 2 veces para que Hacienda no me reclamé un justificante?
Hola , me ayudas con esta inquietud porfavor, voy con mi esposa para España para hacerle documentos como no tenemos contrato de trabajo ninguno de los dos nos piden llevar 10000 auros para justificar solvencia economica y tramitar la tarjeta de mi esposa , como justifico ese dinero?
Hola buenas tardes, en enero de este año recibí junto con mi sobrina un dinero que había en la cuenta corriente de mi madre que falleció, fueron unos 8000euros cada una quisiera saber si ese dinero tenemos que presentarlo el la declaración de la renta muchas gracias un saludo
Hola paola i novio es americano y me quiere hacer una transferencia de 5 mil euros para pagar el prestamos de mi coche puedo recibir este cantidad y tengo que hacer la declaración de ese dinero
Hola, mi tío me ha transferido 7.000€ para ayudarme en un proyecto empresarial, y devolvérselos, y ya están invertidos con su facturas a mi nombre, soy autónomo. Tengo que hacer algo en hacienda, o pasa algo?
Tienes que pedir hora en Hacienda máximo en un mes o descargar un programa de su página web y hacerlo tu mismo. Es el modelo 600 porque es un préstamo. Tenéis que rellenar un contrato entre vosotros (hay modelos en internet, es muuuuuuuuuy fácil) y allí se dice el dinero que te ha prestado y cada cuento se lo vas a devolver, cuánto (por ejemplo 50 euros cada mes en 2 años) y desde qué cuenta bancaria (el IBAN). Y tienes que cumplirlo. Como es un préstamo, no tienes que pagar impuestos, así que serán íntegros para ti, pero tienes que devolverlos íntegros. Si no los devuelves, Hacienda lo considerará una donación, te pedirá que pagues los impuestos como donación (entre un 1 y un 5% de la cantidad) + la demora + la sanción que puede llegar a 150 mil euros.
Buenas
Tengo cuenta en BBVA, mi mujer también tiene cuenta de BBVA
Ahora quiero comprar un piso
Yo tengo una parte de dinero ahorrado y ella tiene la otra parte, ella quiere hacerme una transferencia desde su cuenta a la mía de 12000 euros , m preguntabas: habrá algún problema , o tendría problema con hacienda?? Gracias
Hola Paola!
me estoy comprando una casa, y quizás me falten unos 6000-8000€ para completar el monto de la transacción, si mis padres me ayudan haciendo una transferencia por esa cantidad sin superar los 9999€,por lo que me he informado y leído en este foro, no sería necesario declararlo a Hacienda, ni como como donaciones ni como préstamo sin intereses, ¿correcto?
Es una donación y tienes que declararla…… pero te pueden no pillar. La cuestión es que no hagas una transferencia de 9999, son personas las que lo revisan para notificar a Hacienda o no, si ven eso se darán cuenta que lo estás haciendo a conciencia para no pagar impuestos. Ya no es solo que se llegue a X cantidad, es que haya un pago recurrente ,aunque sean 300 euros cada semana. Eso también lo notifican porque es sospechoso. Es decir, no es un aparato que salte la alarma al llegar a 10000, porque sino, no pasaría con 300 euros. Pero si cada semana te ingresan 300, podría ser blanqueo de dinero y lo notifican.
Hola Paola. Gracias por resolver nuestras dudas.
Si me gan hecho una transferencia bancaria desde ucrania de menos de 10000, y el banco me está pidiendo justificar los fondos. No se supone que eso pasa cuando la cantidad es igual o superior de 10000?? Seria ilegal?? Que debo hacer en este caso?
Muchas gracias
recibo dinero mediante transferencia bancaria de la parte que me corresponde por la venta de empresa . cantidad es de 14000. que debo de hacer.
Buenas tardes, mi pregunta es, quiero comprarme un PC de alta gama 3800€ y tengo que hacer una trasferencia a la cuenta que me da el sitio web que lo vende, es una tienda de informática
Hacienda pedirá explicaciones de porqué trasfiero ese dinero de mi cuenta a la de la tienda?
Gracias
Hola, ¿el limite que establece Hacienda de transferencias sin notificacion de 10.000 euros es por transaccion o por dia?
Es decir,¿ si hago 2 transferencias de 9999 euros en el mismo dia, no estarian sometidas a dicho control?
Relacionado con este punto anterior, si quiero cerrar mi cuenta bancaria y abrir otra en otra entidad y mi saldo en mi banco actual es de casi 70.000 euros, ¿tengo que hacer 7 transferencias de 9.999, en el mismo dia o en dias diferentes?
Gracias
Buenas! Expongo mi caso. He vendido una propiedad en Rumania y yo resido en España. El comprador me hace una transferencia bancaria de Rumania a España a mi cuenta y son36 000 euros. Entiendo que debo declararlos ante Hacienda verdad? es el modelo S-1. Lo debo hacer antes de que me los envíe? Además, tendré que pagar algún impuesto de dicha cantidad en la renta del próximo año? Aclaro que ese dinero es para la entrada de un piso en España. Gracias de antemano. Un saludo!
Buenas tarde ,envío periódicamente transferencias al extranjero con un monto no superior a 5k, ¿como y donde lo notifico a Hacienda? Gracias por la ayuda.
Hola q tal!
Tengo unos 9000 dolares en crypto y me gustaria enviarme este saldo a mi cuenta.
Podria enviar este dinero de golpe?
Hola buenas tardes. He recibido un dinero de una pensión en mi país que solo a sido 2 veces de 1100 euros cada una, y hemos recibido donativos de 40000 en diferentes fechas. Tendremos que declarar ese dinero a hacienda??
Hola!
Tengo un familiar en EEUU que me quiere ayudar con la carrera y demás, quiere transferirme por paypal 1000 dólares a la semana, que al cambio serían unos 850 euros o así según vi.
Tendría que declararlos o no es necesario?
Porque tampoco sabría cómo justificarlos, o sea, enseñando de qué cuenta procede o cómo.
Gracias!
Hola Paola, mi pregunta es.
Quiero comprarme un ordenador de alta gama por piezas en una tienda online, el pago es por transferencia bancaria a un número de cuenta de la tienda
Son unos 4700 € Al sobrepasar los 3000€ hacienda dirá algo? Hace seguimiento?
Gracias
Hola mi pregunta es ml cuñado me va a transferir 2.800 euros a mi cuenta y yo los voy a transferir a otra cuenta para el pago de un préstamo puede haber algún problema
Hola, voy a recibir del exterior via transferencia Swift €90.000 por donación de mi padre a mi cuenta bancaria en España, soy residente fiscal en Catalunya. ¿Debo preparar el S1, qué obligaciones tributarias me comportará recibir ese dinero? Gracias
Bue os dias:. Un tio me va a hacer una transferencia dentro del mismo banco de 12ooo euros. Tengo que declararlo en algun sitio?.
Gracias
Hola,
Según la página de la agencia tributaria, cuando se realiza una transferencia bancaria superior a 10.000 euros, no es necesario completar el modelo S1. La información se encuentra en https://www2.agenciatributaria.gob.es/es13/s/iafriafrc12f?TIPO=S&CODIGO=01743 Numero 143846
Hola,
He comprado Bitcoin en un Exchange (no español), y tuve que hacer una TRANSFERENCIA SEPA a una cuenta suya de Alemania, para disponer de saldo para poder hacer la compra. (La cantidad es mayor a 10.00 EUROS)
(P1)—>¿Se debe hacer el modelo S1?
Y si no se realizó el S1 con ANTELACION a la trasnferencia (P2)—> ¿Deberia igualmente hacer el S1, y habria sanción?
Y por ultimo (P3) —> ¿si se hace un PRESTAMO en Bitcoins (no BIEN dinerario), se aplica la NORMATIVA referente al modelo S1, o sólo aplica RENTA y posible 720?
Hola qué tal? Quería preguntar algo. Mi pareja en diciembre de 2020 me regaló 10000 euros en mi cuenta de España para mis gastos. No sé si debo declararlo o no. Y en caso de que sí como hacerlo. Porque ya estamos en 2021. Lo desconocía. Saludos y gracias
Buenas noches. Necesito hacer un movimiento de más de 10k de una cuenta con 2 titulares a otra cuenta de 1 de esos titulares. El motivo es la compraventa de una casa en comun.
Se necesita declara ese importe si ambas cuentas cuentan con el mismo titular, y va ha quedar fijado ante notario el motivo de dicho pago?
Muchas gracias.
Hola, desconocia todo esto, he tenido que hacer una transferencia de urgencia a mi pareja en francia de mas de 10.000 euros, finalmente no le ha hecho falta el dinero y me lo ha devuelto con otra transferencia un par de meses despues, ha pasado ya mas de 1 año desde entonces y este año en la declaracion de la renta no vi nada extraño, deberia de hacer algo en este caso o como ese dinero fue y volvio integramente estara claro que no hubo ningun beneficio o evasion? Gracias
Hola interesante post
Gracias por la información!
Ayúdeme con una pregunta Porfavor :
He vendido una propiedad en Latinoamerica la cantidad supera los 10.000 euros
Los quiero transferir a mi cuenta en españa debo declarar ese dinero ?
El país de origen ya me cobra un 5% por salida de capitales
Hola! Llevo dos años pagando un préstamo que era para 7 años, es de una furgoneta que compré a medias con mi hermano, pero oficialmente está todo a mi nombre. Ahora para quitar la deuda hemos decidido pagar todo lo que falta y mi hermano me ha hecho una transferencia de unos 12.000€. Debo ir a hacienda a rellenar algo?
Si yo vivo en españa pero mi chico tuvo q marcharse a holanda y vamos pagar en una clínica de reproducción de españa 9000e. Puede el hacer las trasferencias desde Holanda (la clínica permite pagar por plazos ) para que hacienda no me llame a mi q estoy en españa y quien soy la q estoy registrada como cliente por supuesto en la clínica.
O es posible pagar a estas entidades en efectivo parcialmente.