Acta de manifestaciones de titularidad real

Formulario de certificación de la propiedad efectiva 2020

(c) Cuenta. A los efectos de esta sección, el término cuenta tiene el significado establecido en la sección 1020.100(a) de este capítulo (para los bancos); en la sección 1023.100(a) de este capítulo (para los corredores o agentes de valores); en la sección 1024.100(a) de este capítulo (para los fondos de inversión); y en la sección 1026.100(a) de este capítulo (para los comerciantes de comisiones de futuros o corredores de introducción de materias primas).

(i) Un directivo o alto cargo (por ejemplo, un director ejecutivo, un director financiero, un director de operaciones, un socio gerente, un socio general, un presidente, un vicepresidente o un tesorero); o

El número de personas que se ajustan a la definición de «beneficiario efectivo» y que, por lo tanto, deben ser identificadas y verificadas de conformidad con esta sección, puede variar. Según el párrafo (d)(1) de esta sección, dependiendo de las circunstancias de hecho, puede ser necesario identificar hasta cuatro personas. Según el apartado (d)(2) de esta sección, sólo debe identificarse una persona. Es posible que en algunas circunstancias la misma persona o personas puedan ser identificadas de acuerdo con los párrafos (d)(1) y (2) de esta sección. Una institución financiera cubierta también puede identificar a otras personas como parte de su diligencia debida con respecto al cliente si lo considera apropiado en función del riesgo.

Preguntas frecuentes sobre la propiedad efectiva de fincen

R: La información sobre la propiedad efectiva es necesaria cuando se abre una nueva cuenta comercial, se obtiene un nuevo préstamo o se renuevan o amplían determinados productos.  Esto incluye cajas de seguridad, préstamos, inversiones y servicios fiduciarios.

R: No. Todos los bancos regulados por el gobierno federal y las cooperativas de crédito aseguradas por el gobierno federal, los fondos de inversión, los corredores o agentes de valores, los comerciantes de comisiones de futuros y los corredores de productos básicos están obligados a recopilar esta información.

Nuevas normas de propiedad efectiva

Sí. Estamos obligados a obtener la información sobre la titularidad real cuando se abre una nueva cuenta, se obtiene un nuevo préstamo, se obtienen nuevos servicios fiduciarios o de gestión de efectivo, o se renueva un depósito a plazo o un préstamo en la mayoría de los casos. También puede exigirse si se solicitan o realizan determinados servicios de mayor riesgo, como transferencias internacionales, o en el momento de una revisión de la cuenta.

Hay algunas excepciones a la recogida de información sobre la propiedad efectiva. No es necesario recopilarla para los organismos gubernamentales, las empresas que cotizan en bolsa o sus filiales cuando poseen más del 50% de la filial, junto con otras enumeradas en el Apéndice I.

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Porcentaje de la regla de propiedad beneficiaria

Como un cliente comercial existente en una institución financiera esta regla no es retroactiva, lo que significa que usted tendrá que proporcionar a su banco la verificación requerida en una base de avance para actualizar su archivo de cuenta.

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