Acta titularidad real blanqueo capitales

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Existe la expectativa en todo el sector de que los bancos y las empresas conozcan a las personas con las que hacen negocios. Cualquier institución que entre en el ámbito de aplicación de la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo tiene que revelar la identidad del beneficiario efectivo en cualquiera de sus transacciones comerciales.

La lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se ha convertido en una de las principales prioridades de los reguladores en los últimos años. Algunos defraudadores pueden utilizar cuentas en el extranjero para enmascarar su actividad y los investigadores rastrean regularmente las transacciones sospechosas hasta direcciones ficticias, apartados de correos o domicilios particulares de residentes desprevenidos.

La definición de quién constituye un UBO varía según la jurisdicción, pero en general se define como un individuo que posee un mínimo del 10-25% (dependiendo de la jurisdicción) del capital o de los derechos de voto en la entidad subyacente.

Según el Fondo Monetario Internacional (FMI), el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ascienden a cerca de un billón de euros, entre el 2,5% y el 5% del PIB mundial. En los últimos años, el número de informes con indicios de blanqueo de capitales o terrorismo ha aumentado drásticamente.

propiedad efectiva frente a propiedad legal de las acciones

(c) Cuenta. A efectos de esta sección, el término «cuenta» tiene el significado establecido en la sección 1020.100(a) de este capítulo (para los bancos); en la sección 1023.100(a) de este capítulo (para los corredores o agentes de valores); en la sección 1024.100(a) de este capítulo (para los fondos de inversión); y en la sección 1026.100(a) de este capítulo (para los comerciantes de comisiones de futuros o corredores de introducción de materias primas).

(i) Un directivo o alto cargo (por ejemplo, un director ejecutivo, un director financiero, un director de operaciones, un socio gerente, un socio general, un presidente, un vicepresidente o un tesorero); o

El número de personas que se ajustan a la definición de «beneficiario efectivo» y que, por lo tanto, deben ser identificadas y verificadas de conformidad con esta sección, puede variar. Según el párrafo (d)(1) de esta sección, dependiendo de las circunstancias de hecho, puede ser necesario identificar hasta cuatro personas. Según el apartado (d)(2) de esta sección, sólo debe identificarse una persona. Es posible que en algunas circunstancias la misma persona o personas puedan ser identificadas de acuerdo con los párrafos (d)(1) y (2) de esta sección. Una institución financiera cubierta también puede identificar a otras personas como parte de su diligencia debida con respecto al cliente si lo considera apropiado en función del riesgo.

quién es el beneficiario final de un fideicomiso discrecional

Cuando se trata de luchar contra delitos financieros como la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y el fraude, la transparencia suele ser la mejor arma. Por ello, la Red para la Represión de los Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. ha establecido una nueva normativa, comúnmente conocida como Regla de Titularidad Beneficiaria. Forma parte de los requisitos de Diligencia Debida con el Cliente (DDC), que ayudan a las organizaciones financieras a evaluar el riesgo de sus clientes comerciales.

La nueva normativa significa que los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras deben recopilar y verificar la información sobre las personas que dirigen una empresa antes de poder abrir una nueva cuenta, cualquier cuenta nueva, incluso si se trata de una cuenta nueva para un cliente actual.  Esencialmente, Old National tiene que saber quién dirige o se beneficia de un negocio antes de poder ofrecer un préstamo, una cuenta corriente u otros servicios financieros. Y eso es cierto para todos los bancos regulados por el gobierno federal o las cooperativas de crédito aseguradas por el gobierno federal, los fondos de inversión, los corredores o los agentes de valores o futuros. Todos debemos adherirnos a esta nueva norma, que entró en vigor el 11 de mayo de 2018.

norma de propiedad beneficiaria

Consulte el párrafo 2.4 (a) de la Circular General DBOD.AML.BC. No.11/14.01.001/2012-13 de fecha 02 de julio de 2012 sobre las normas de Conozca a su Cliente (KYC) / Normas contra el Lavado de Dinero (AML) / Lucha contra la Financiación del Terrorismo (CFT) / Obligación de los bancos bajo PMLA, 2002.

2. La Regla 9(1A) de las Normas de Prevención del Blanqueo de Capitales, 2005, exige que toda empresa bancaria, e institución financiera, según el caso, identifique al beneficiario efectivo y tome todas las medidas razonables para verificar su identidad. El término «beneficiario efectivo» se ha definido como la persona física que en última instancia posee o controla a un cliente y/o la persona en cuyo nombre se realiza la transacción, e incluye a la persona que ejerce el control efectivo final sobre una persona jurídica. Desde entonces, el Gobierno de la India ha examinado la cuestión y ha especificado el procedimiento para la determinación de la propiedad beneficiaria. El procedimiento aconsejado por el Gobierno de la India es el siguiente:

A. Cuando el cliente es una persona que no es un individuo o un fideicomiso, la empresa bancaria y la institución financiera, según sea el caso, deberá identificar a los beneficiarios reales del cliente y tomar medidas razonables para verificar la identidad de dichas personas, a través de la siguiente información:

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