Cambio de titularidad de un fondo de inversion

¿pueden transferirse los fondos de inversión a otra persona?

Muchas personas tienen la intención de regalar participaciones de fondos de inversión a sus allegados como muestra de amor o incluso legarlas a sus seres queridos tras su fallecimiento. Sin embargo, este proceso de traspaso presenta ciertas complejidades.

Invertir en fondos de inversión se considera una de las mejores decisiones de inversión para un inversor ordinario que busca obtener ganancias de capital en el futuro. Además, al tener un horizonte a largo plazo de entre 5 y 15 años con una seguridad financiera garantizada, el traspaso de fondos de inversión es un proceso necesario.    Exploraremos la viabilidad y los tecnicismos relacionados con el regalo o la transferencia de fondos de inversión a otro propietario.

Las participaciones de un fondo de inversión se transfieren a un miembro superviviente en caso de fallecimiento prematuro del primer titular, lo que se conoce como «transmisión» de fondos de inversión. Por otro lado, se dice que una «transferencia» se produce cuando todos los titulares de las participaciones están vivos.

a) El traspaso de fondos de inversión es una zona gris, ya que, según la normativa de la Junta de Valores y Bolsa de India (SEBI) de 1996, se permite el traspaso de participaciones de fondos de inversión. Sin embargo, las casas de fondos no permiten que todos los titulares de participaciones transfieran sus unidades, en masa. El argumento que esgrimen es que, dado que estas participaciones de fondos de inversión pueden venderse y liquidarse rápidamente, «no tiene sentido» traspasar los fondos.

qué es la transferencia

Los accionistas activos discuten las preocupaciones medioambientales, sociales o de gobierno corporativo con la empresa en la que invierten, con el fin de preservar el valor del accionista a largo plazo y mejorar la rentabilidad a largo plazo. Pueden ser muy eficaces a la hora de influir en el comportamiento de las empresas, especialmente cuando cooperan con otros accionistas.

El voto y el compromiso son dos herramientas que, cuando se combinan, pueden reforzarse mutuamente. Una relación duradera resultante de un proceso de compromiso de varios años inspira confianza. El voto se convierte entonces en mucho más que la simple emisión de un voto, y evoluciona hasta convertirse en un elemento importante de un intercambio mutuo de opiniones.

No existe tanta literatura académica sobre la propiedad activa como sobre otros temas de inversión sostenible porque todavía no hay mucha información histórica sobre las votaciones y los datos sobre el compromiso suelen ser confidenciales. Sin embargo, hay estudios que han investigado la relación entre la propiedad activa y los resultados financieros.

significado de la transferencia de fondos

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qué es la transferencia de fondos en el banco

Desde 2008, se ha producido un cambio masivo desde las estrategias de inversión activas hacia las pasivas. El sector de los fondos indexados pasivos está dominado por BlackRock, Vanguard y State Street, a los que llamamos los «Tres Grandes». Hemos trazado un mapa exhaustivo de la propiedad de las Tres Grandes en Estados Unidos y descubrimos que juntas constituyen el mayor accionista del 88% de las empresas del S&P 500. A diferencia de los fondos activos, las Tres Grandes mantienen posiciones de propiedad relativamente ilíquidas y permanentes. Esto ha dado lugar a opiniones opuestas sobre los incentivos y las posibilidades de ejercer activamente el poder de los accionistas. Algunos argumentan que los inversores pasivos tienen poco poder accionarial porque no pueden «salir», mientras que otros señalan que esto les da mayores incentivos para influir activamente en las empresas. A través de un análisis de los registros de votos por delegación, descubrimos que las Tres Grandes utilizan estrategias de voto coordinadas y, por tanto, siguen una estrategia de gobierno corporativo centralizada. Sin embargo, generalmente votan con la dirección, excepto en las (re)elecciones de directores. Además, las Tres Grandes pueden ejercer un «poder oculto» a través de dos canales: En primer lugar, a través de compromisos privados con la dirección de las empresas participadas; y en segundo lugar, porque los ejecutivos de las empresas podrían ser propensos a interiorizar los objetivos de las Tres Grandes. Discutimos cómo esta evolución conlleva nuevas formas de riesgo financiero.

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